Outil — Portefeuilles types
À quoi ressemble un portefeuille halal réel ?
Les supports réellement référencés dans les contrats que nous distribuons : ISIN, catégorie, indicateur de risque et historique. Chaque portefeuille est un exemple de profil type, présenté à titre d'illustration — jamais une recommandation personnalisée.
Profil équilibré — exemple de portefeuille type
Cœur actions monde filtrées, diversification pays émergents, poche sukuk pour amortir la volatilité.
- Volatilité 3 ans
- 11,92 %
- Perte max. 3 ans
- −19,02 %
- Risque de baisse (DSR) 3 ans
- 8,8 %
- Indicateur de risque (SRI)
- 4 / 7
| Support | ISIN | Catégorie | Risque (SRI) | Poids | VL |
|---|---|---|---|---|---|
| HSBC Islamic Global Equity Index Fund AC EUR Référencé sur la liste des supports conformes du cabinet (06/07/2026). Le DIC et le prospectus du fonds font foi. | LU0806931092 | ETF actions monde | 5/7 | 65 % | sur demande |
| HSBC MSCI Emerging Markets Islamic Screened Capped UCITS ETF Référencé sur la liste des supports conformes du cabinet (06/07/2026). Le DIC et le prospectus du fonds font foi. | IE0009BC6K22 | ETF actions émergentes | 4/7 | 10 % | sur demande |
| Franklin Global Sukuk Fund N (Acc) EUR Référencé sur la liste des supports conformes du cabinet (06/07/2026). Le DIC et le prospectus du fonds font foi. | LU0923115975 | Fonds sukuk | 3/7 | 25 % | sur demande |
Le document d'informations clés (DIC) de chaque support prime sur les informations de ce tableau — disponible sur demande auprès du cabinet.
Performances cumulées (backtest)
- 1 mois
- +1,63 %
- 1 an
- +2,9 %
- 3 ans
- +21,74 %
- 5 ans
- +43,82 %
- Depuis création
- +235,58 %
Performances calendaires (backtest)
- Année en cours
- -4,15 %
- 2024
- +22,34 %
- 2023
- +17,71 %
- 2022
- -14,89 %
Exemple de portefeuille type, présenté à titre d'illustration : ce n'est pas une recommandation personnalisée. L'allocation adaptée à votre situation ne peut être établie qu'avec un conseiller, après étude de votre profil. Performances issues d'un backtest de l'allocation, non contractuelles : les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le document d'informations clés (DIC) de chaque support prime sur les informations affichées ici. Données : liste des supports : cabinet, 06/07/2026 · performances et SRI : fiche Quantalys ancienne, à rafraîchir.
L'univers halal des contrats
| Support | Catégorie | Référencé sur |
|---|---|---|
| Franklin Global Sukuk Fund N (Acc) EURLU0923115975 | Fonds sukuk | Patrimoine Vie Plus |
| BNP Paribas Islamic Hilal Income Fund Classic EUR-CapLU2374587298 | Fonds sukuk | Patrimoine Vie Plus |
| HSBC Islamic Global Equity Index Fund AC EURLU0806931092 | ETF actions monde | Patrimoine Vie Plus |
| HSBC MSCI Emerging Markets Islamic Screened Capped UCITS ETFIE0009BC6K22 | ETF actions émergentes | Patrimoine Vie Plus |
| HSBC MSCI Europe Islamic Screened UCITS ETFIE000AGFZM58 | ETF actions Europe | Patrimoine Vie Plus |
| HSBC MSCI Japan Islamic Screened UCITS ETFIE0001XCFC82 | ETF actions Japon | Patrimoine Vie Plus |
| HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed Islamic UCITS ETF (HIND)IE000U679IT9 | ETF foncières cotées | Patrimoine Vie Plus |
| HSBC Islamic Funds — Global Equity Index Fund ACLU0466842654 | ETF actions monde | Version Absolue 2 |
| Amundi Physical Gold ETC (C)FR0013416716 | Or physique | Version Absolue 2 |
| Comgest Growth Europe S USD AccIE00B3ZL9H82 | Fonds actions Europe | Patrimoine Vie Plus · Version Absolue 2⚠ conformité à confirmer |
Liste des supports transmise par le cabinet — le DIC et le prospectus de chaque support font foi (certification détaillée en rendez-vous).
Sur quels contrats ?
Patrimoine Vie Plus
Suravenir (Crédit Mutuel Arkéa) · distribution Vie Plus
Souscription uniquement en rendez-vous avec le cabinet — ce contrat ne peut pas s'ouvrir en ligne.
Frais de gestion : assurance-vie 1,08 %/an · PER 1 %/an — grille complète des frais
Version Absolue 2
Spirica (Crédit Agricole) · distribution UAF Life Patrimoine
Souscription en rendez-vous avec le cabinet, qui présente les paramètres détaillés du contrat.
Frais de gestion : assurance-vie 1 %/an · PER 1 %/an — grille complète des frais
Pour projeter une épargne dans le temps avec des hypothèses librement modifiables (frais, fiscalité de l'assurance-vie et du PER, an par an) : utilisez le simulateur de projection. Aucun fonds n'y est nommé : la projection reste une hypothèse générique, le DIC de chaque support réel prime.
Comment fonctionne cet outil
Ce que la page présente, et ce qu'elle laisse au rendez-vous.
Cette page présente des exemples de portefeuilles types pour trois profils, prudent, équilibré et dynamique, composés uniquement de supports référencés dans les contrats que le cabinet distribue. Pour chaque support : nom, ISIN, catégorie, indicateur de risque SRI lorsqu'il est relevé, poids dans l'allocation. À ce jour, seul le profil équilibré est documenté ; les deux autres sont en cours de validation par le cabinet.
Un tableau liste l'univers halal complet des contrats concernés, avec le contrat sur lequel chaque support est référencé, et les deux contrats sont décrits avec leurs frais de gestion. Chaque portefeuille est une illustration, jamais une recommandation personnalisée : le document d'informations clés (DIC) et le prospectus de chaque support priment sur les informations affichées.
Ce que la page présente
- La répartition du profil équilibré : 65 % actions monde filtrées, 10 % actions émergentes filtrées, 25 % sukuk.
- Les indicateurs de risque de l'allocation : SRI, volatilité, perte maximale et risque de baisse sur trois ans.
- Un historique de performance issu d'un backtest de l'allocation, non contractuel.
- L'univers halal des contrats : dix supports avec ISIN, catégorie et contrat de référencement.
- Les frais de gestion annuels des deux contrats et un lien vers la grille complète.
Ce qu'elle ne fait pas
- Elle ne personnalise rien : l'allocation adaptée à votre situation s'établit avec un conseiller.
- Elle ne projette pas votre épargne dans le temps : c'est le rôle du simulateur de projection.
- Elle n'affiche pas de valeur liquidative : les VL et les DIC sont disponibles sur demande.
- Elle ne permet pas de souscrire en ligne : les contrats s'ouvrent en rendez-vous.
- Elle ne certifie pas elle-même la conformité : la liste vient du cabinet, le DIC et le prospectus font foi.
Questions fréquentes
Pourquoi un seul profil est-il détaillé ?
Le profil équilibré est le seul dont le cabinet a communiqué la composition exacte : 65 % en actions monde filtrées, 10 % en actions émergentes filtrées, 25 % en sukuk, avec les indicateurs et l'historique de son backtest. Les profils prudent et dynamique sont décrits dans leurs grandes lignes, dominante sukuk pour l'un, dominante actions pour l'autre, mais leur composition détaillée est en cours de validation et sera présentée en rendez-vous, DIC à l'appui.
Que signifie l'indicateur de risque SRI ?
Le SRI (indicateur synthétique de risque) est l'échelle de 1 à 7 figurant dans le document d'informations clés de chaque support : 1 pour le risque le plus faible, 7 pour le plus élevé. La page l'affiche par support lorsqu'il a été relevé, et pour l'allocation équilibrée dans son ensemble. Certains supports n'ont pas encore de SRI renseigné : le tiret signale une donnée à relever dans le DIC, pas une absence de risque.
Les performances affichées sont-elles celles d'un vrai portefeuille ?
Non : ce sont les résultats d'un backtest, c'est-à-dire une reconstitution rétroactive de l'allocation, issus d'une fiche Quantalys du cabinet, signalée comme ancienne et à rafraîchir. Ils sont non contractuels, et les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La page indique la date de ses données ; le DIC de chaque support prime sur tout chiffre affiché ici.
Sur quels contrats ces supports sont-ils disponibles ?
Deux contrats sont présentés : Patrimoine Vie Plus, assuré par Suravenir et distribué par Vie Plus, en assurance-vie et en PER ; Version Absolue 2, assuré par Spirica et distribué par UAF Life Patrimoine, en assurance-vie et en PER. Sept supports sont référencés sur le premier, deux sur le second, un sur les deux avec un statut de conformité à confirmer. La souscription se fait en rendez-vous avec le cabinet.
Comment passer d'un portefeuille type à ma propre allocation ?
Le portefeuille type illustre une façon de construire ; votre allocation dépend de votre profil de risque, de votre horizon et de votre fiscalité. Le site propose deux étapes préparatoires : le quiz de profil investisseur, qui mesure capacité et tolérance au risque, et le simulateur de projection, qui teste des hypothèses de versements, de frais et de fiscalité sans nommer de fonds. La répartition réelle s'établit ensuite avec un conseiller, DIC en main.
La suite se fait à deux
Votre allocation réelle se construit en rendez-vous
Ces portefeuilles types illustrent notre façon de construire. La répartition adaptée à votre situation — votre profil de risque, votre horizon, votre fiscalité — s'établit avec un conseiller, DIC des supports en main. Premier rendez-vous offert.