Outil — Portefeuilles types
À quoi ressemble un portefeuille halal réel ?
Les supports réellement référencés dans les contrats que nous distribuons : ISIN, catégorie, indicateur de risque et historique. Chaque portefeuille est un exemple de profil type, présenté à titre d'illustration — jamais une recommandation personnalisée.
Profil équilibré — exemple de portefeuille type
Cœur actions monde filtrées, diversification pays émergents, poche sukuk pour amortir la volatilité.
- Volatilité 3 ans
- 11,92 %
- Perte max. 3 ans
- −19,02 %
- Risque de baisse (DSR) 3 ans
- 8,8 %
- Indicateur de risque (SRI)
- 4 / 7
| Support | ISIN | Catégorie | Risque (SRI) | Poids | VL |
|---|---|---|---|---|---|
| HSBC Islamic Global Equity Index Fund AC EUR Certifié conforme (liste des supports du cabinet, 06/07/2026). Organisme de certification à préciser pour l'affichage public — le DIC et le prospectus font foi. | LU0806931092 | ETF actions monde | 5/7 | 65 % | sur demande |
| HSBC MSCI Emerging Markets Islamic Screened Capped UCITS ETF Certifié conforme (liste des supports du cabinet, 06/07/2026). Organisme de certification à préciser pour l'affichage public — le DIC et le prospectus font foi. | IE0009BC6K22 | ETF actions émergentes | 4/7 | 10 % | sur demande |
| Franklin Global Sukuk Fund N (Acc) EUR Certifié conforme (liste des supports du cabinet, 06/07/2026). Organisme de certification à préciser pour l'affichage public — le DIC et le prospectus font foi. | LU0923115975 | Fonds sukuk | 3/7 | 25 % | sur demande |
Le document d'informations clés (DIC) de chaque support prime sur les informations de ce tableau — disponible sur demande auprès du cabinet.
Performances cumulées (backtest)
- 1 mois
- +1,63 %
- 1 an
- +2,9 %
- 3 ans
- +21,74 %
- 5 ans
- +43,82 %
- Depuis création
- +235,58 %
Performances calendaires (backtest)
- Année en cours
- -4,15 %
- 2024
- +22,34 %
- 2023
- +17,71 %
- 2022
- -14,89 %
Exemple de portefeuille type, présenté à titre d'illustration : ce n'est pas une recommandation personnalisée. L'allocation adaptée à votre situation ne peut être établie qu'avec un conseiller, après étude de votre profil. Performances issues d'un backtest de l'allocation, non contractuelles : les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le document d'informations clés (DIC) de chaque support prime sur les informations affichées ici. Données : liste des supports : cabinet, 06/07/2026 · performances et SRI : fiche Quantalys ancienne, à rafraîchir.
L'univers halal des contrats
| Support | Catégorie | Référencé sur |
|---|---|---|
| Franklin Global Sukuk Fund N (Acc) EURLU0923115975 | Fonds sukuk | Patrimoine Vie Plus |
| BNP Paribas Islamic Hilal Income Fund Classic EUR-CapLU2374587298 | Fonds sukuk | Patrimoine Vie Plus |
| HSBC Islamic Global Equity Index Fund AC EURLU0806931092 | ETF actions monde | Patrimoine Vie Plus |
| HSBC MSCI Emerging Markets Islamic Screened Capped UCITS ETFIE0009BC6K22 | ETF actions émergentes | Patrimoine Vie Plus |
| HSBC MSCI Europe Islamic Screened UCITS ETFIE000AGFZM58 | ETF actions Europe | Patrimoine Vie Plus |
| HSBC MSCI Japan Islamic Screened UCITS ETFIE0001XCFC82 | ETF actions Japon | Patrimoine Vie Plus |
| HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed Islamic UCITS ETF (HIND)IE000U679IT9 | ETF foncières cotées | Patrimoine Vie Plus |
| HSBC Islamic Funds — Global Equity Index Fund ACLU0455842654 | ETF actions monde | Version Absolue 2 |
| Amundi Physical Gold ETC (C)FR0013416716 | Or physique | Version Absolue 2 |
| Comgest Growth Europe S USD AccIE00B3ZL9H82 | Fonds actions Europe | Patrimoine Vie Plus · Version Absolue 2⚠ conformité à confirmer |
Liste des supports transmise par le cabinet — le DIC et le prospectus de chaque support font foi (certification détaillée en rendez-vous).
Sur quels contrats ?
Patrimoine Vie Plus
Suravenir (Crédit Mutuel Arkéa) · distribution Vie Plus
Souscription uniquement en rendez-vous avec le cabinet — ce contrat ne peut pas s'ouvrir en ligne.
Frais de gestion : assurance-vie 1,08 %/an · PER 1 %/an — grille complète des frais
Version Absolue 2
Spirica (Crédit Agricole) · distribution UAF Life Patrimoine
Souscription en rendez-vous avec le cabinet, qui présente les paramètres détaillés du contrat.
Frais de gestion : assurance-vie 1 %/an · PER 1 %/an — grille complète des frais
Pour projeter une épargne dans le temps avec des hypothèses librement modifiables (frais, fiscalité de l'assurance-vie et du PER, an par an) : utilisez le simulateur de projection. Aucun fonds n'y est nommé : la projection reste une hypothèse générique, le DIC de chaque support réel prime.
La suite se fait à deux
Votre allocation réelle se construit en rendez-vous
Ces portefeuilles types illustrent notre façon de construire. La répartition adaptée à votre situation — votre profil de risque, votre horizon, votre fiscalité — s'établit avec un conseiller, DIC des supports en main. Premier rendez-vous offert.